Global Transaction Banking
Opérations bancaire mondiales
Operaciones bancarias globales
Глобальные транзакционные услуги
Transaction banking, an integral part of Corporate Banking, is a key source of income for banks. Streamlining cash management processes and reducing costs for Trade Finance, while extending the geographical reach of large companies, is a major challenge here. However, counterparty risk will have to be monitored.
Le Transaction banking, partie intégrante du Corporate Banking, est une source de revenus clé pour les banques. La rationalisation les process en cash management, et réduction des coûts pour le Trade Finance, tout en étendant la portée géographique des grandes entreprises, constituent un enjeu majeur ici. Le risque de contrepartie devra cependant être monitoré.
Transacciones bancarias, una parte integral de la banca corporativa, es una fuente clave de ingresos para los bancos. La racionalización de los procesos de administración del efectivo y la reducción de los costos de financiación comercial, al tiempo que se amplía el alcance geográfico de las grandes empresas, son aquí un desafío importante. No obstante, debe monitorearse el riesgo de contraparte.
Транзакционный банкинг — это неотъемлемая составная корпоративного банкинга, которая служит основным источником дохода для банков. Главная трудность здесь — это рационализировать процесс кеш-менеджмента, сократить затраты на ведение финансовой торговли, и все это при одновременном расширении географического охвата крупных компаний. При этом следует контролировать потенциальный риск для контрагентов.
The main issues in the sector :
- 1. Optimizing the Target Operating Model (TOM) for BMS activities
- 2. Industrialize the platforms
- 3. Improving the customer experience with the bank
- 4. Creating innovative products
- 5. Adapting BMS governance between business lines
- 6. Securing support functions with plans for resolving and maintaining business continuity
- 7. Remaining in compliance
Our services
Our consultants have been at the heart of these transformations and can help you on these new issues. You will find below a non-exhaustive list of the support that our consultants can provide you:
- 1. Business: Define 3-5 strategic plans for Trade Finance, Supply Chain and Cash Management, Develop new products and services, Segment strategies (for VIP and standard clients)
- 2. Process: Process review, RPA use cases, TOM development, system migration
- 3. Regulatory: AML, KYC, BRR Directive, Operational risks monitoring & prevention, Sanctions screening
- 4. Digital: Opportunity for RPA automation, Collection and structuring of data (even unstructured) for business needs, Artificial intelligence algorithms to manage false alarms efficiently, E-banking as an intelligent customer path
Les principaux enjeux du secteur :
- 1. Optimiser le Target Operating Model (TOM) pour les activités GTB
- 2. Industrialiser les plateformes
- 3. Améliorer l’expérience client avec la banque
- 4. Créer des produits innovants
- 5. Adapter la gouvernance GTB entre les lignes métier
- 6. Sécuriser les fonctions support avec des plans de résolution et de maintien de la continuité d’activité
- 7. Rester en conformité
Nos services
Nos consutants ont été au cœur des ces transformations et peuvent vous aider sur ces nouveaux enjeux. Vous trouverez ci-dessous une liste non exhaustive de l’accompagnement que peut vous fournir nos consultants :
- 1. Business : Définir 3-5 plans strategiques pour le Trade Finance, le supply chain et le Cash Management, élaborer de nouveaux produits et services, Segmenter les stratégies (pour les clients VIP et standards)
- 2. Processus : Revue de process, cas d’usage RPA, élaboration de TOM, migration de systèmes
- 3. Réglementaire : AML, KYC, BRR Directive, Operational risks monitoring & prevention, Sanctions screening
- 4. Digital : Opportunité d’automatisation RPA, Collecte et structuration de données (même non structurées) pour les besoins du métier, algorithmes d’intelligence artificielle pour gérer les fausses alertes de manière efficace, E-banking comme parcours client intelligent
Los principales desafíos del sector:
- 1. Optimización del modelo operacional específico (TOM) para las actividades de Operaciones bancarias globales (GTB)
- 2. Industrialización de plataformas
- 3. Mejorar la experiencia del cliente con el banco
- 4. Creación de productos innovadores
- 5. Adaptación de la gestión de GTB entre líneas de negocio
- 6. Funciones de soporte mas seguras con planes de resolución y de mantenimiento de continuidad del negocio
- 7. Mantener el cumplimiento con las normas
Nuestros servicios
Nuestros asesores han estado en el corazón de estos cambios y pueden ayudarles con estos nuevos desafíos. A continuación presentamos una lista no exhaustiva del soporte que nuestros asesores pueden proporcionarles:
- 1. Negocio: Definir 3-5 planes estratégicos para la financiación del comercio ("Trade Finance"), cadena de suministros ("Supply Chain") y administración del efectivo ("Cash Management"), desarrollar nuevos productos y servicios, segmentar estrategias (para clientes VIP y estándar)
- 2. Procesos: Revisión de procesos, casos de uso de RPA, desarrollo de modelo operacional específico (TOM), migración de sistemas
- 3. Regulatorio: antiblanqueo (AML), conocimiento del cliente (KYC), directiva sobre recuperación y resolución bancaria (BRR), prevención y monitoreo de los riesgos operativos, filtrado de sanciones ("Sanctions Screening")
- 4. Digital: oportunidad de automatización (RPA), recopilación y estructuración de datos (incluidos los no estructurados) para las necesidades empresariales, algoritmos de inteligencia artificial para administrar las falsas alarmas de manera efectiva, e-banking como un recorrido inteligente del cliente
Главные задачи отрасли:
- 1. Оптимизировать целевую операционную модель (TOM), необходимую для глобального транзакционного банкинга.
- 2. Улучшить клиентский опыт сотрудничества с банком.
- 3. Создать инновационную продукцию.
- 4. Адаптировать управление глобальным транзакционным банкингом между бизнес-линиями.
- 5. Обеспечить безопасность функциональной поддержки вместе с планами решения проблем, а также поддержать непрерывную деятельность бизнеса.
- 6. Комплаенс.
Наши сервисы
Имея многолетний опыт в данной сфере, наши эксперты помогут вам достичь поставленых целей и задач с оптимальным результатом. Ниже Вы можете ознакомиться с некоторыми примерами поддержки, которую оказывают наши специалисты :
- 1. Бизнес. Разработка 3-5 стратегических планов, необходимых для финансовой торговли, цепочки поставки и кеш-менеджмента, разработка новых продуктов и услуг, разделение стратегии на сегменты (vip/стандартные клиенты).
- 2. Процесс (ход развития/действий). Структурный просмотр операционного процесса, предоставление вариантов использования технологии автоматизации бизнесс-процессов, разработка целевой операционной модели, миграция систем.
- 3. Нормативно-правовая база. Идентификация клиента (Know Your Client), противодействие легализации доходов, полученных незаконным путем (AML), соблюдение Директивы по восстановлению и урегулированию банков (BRRD), мониторинг и предотвращение операционных рисков, система скрининга операций (Sanctions screening).
- 4. Цифровые и информационные технологии. Использования технологий автоматизации бизнес-процессов (RAP), сбор и структуризация данных, необходимых для профессиональной деятельности, использование алгоритмов искусственного интеллекта для эффективного управление ложными оповещениями (false alert) касательно фондового рынка, E-банкинг посредством приложения Smart client.