Capital Markets Marché de Capitaux Mercado de capital Финансовый рынок
The costs and operational impacts of the various regulations have been weighing on CIB for several years. The new international rules thus require banks to adopt more selective capital consumption and liquidity strategies. Risky strategies are left to hedge funds, while CIBs are refocusing on business-oriented solutions and value-added services for their clients. Moreover, the link between CIB and investor services is becoming increasingly close. Les coûts et les impacts opérationnels des différentes réglementations pèsent sur les BFI depuis plusieurs années. Les nouvelles règles internationales imposent ainsi aux banques d’adopter des stratégies plus sélectives en matière de consommation de fonds propres et de liquidité. Les stratégies à risque sont laissées aux hedge funds, quand les BFI se recentrent sur des solutions orientées métiers et des services à valeur ajoutée pour leurs clients. Par ailleurs, le rapprochement entre BFI et services aux investisseurs se fait de plus en plus fort. Los costos y los impactos operativos de diversas regulaciones han pesado sobre los bancos de financiación e inversión (BFI) durante años. Por lo tanto, las nuevas normas internacionales requieren que los bancos adopten estrategias más selectivas en cuanto a la utilización de fondos propios y liquidez. Las estrategias de riesgo se dejan a los fondos de cobertura ("hedge funds"), mientras que los BFI vuelven a centrarse en soluciones orientadas al negocio y servicios de valor agregado para sus clientes. Además, el acercamiento entre BFI y los servicios a los inversores se hace cada vez mayor. Издержки и оперативные последствия разных действующих нормативных требований уже многие годы оказывают негативное влияние на деятельность инвестиционного банкинга. Новые международные нормы обязывают банковскую систему придерживаться более селективной политики потребления как банковских так и ликвидных активов. Хедж-фонды заниматься риск-стратегиями, в то время как инвестиционный банкинг сосредоточен на бизнес-ориентированных решениях и дополнительных видах услуг для своих клиентов. Вместе с тем, между инвестиционным банкингом и сервисом по работе с инвесторами наблюдается более тесное сотрудничество.
The main issues in the sector :
- 1. Strengthen the product offer and pool risk management infrastructures
- 2. Investing in customer service as a differentiator
- 3. Collecting more data from inside and outside the bank to detect more business opportunities.
- 4. Integrate market best practices in regulatory compliance.
- 5. Maintain the requirement for operational efficiency through RPA and offshoring / nearshoring
- 6. Selecting and piloting digital initiatives that serve the business.
Our services
Our consultants work at the heart of these transformations and are there to help you understand these new challenges. Below are examples of what our consultants can implement:
- 1. Business: Definition of new products and services, assistance in the deployment of your international activities, development of Client Servicing
- 2. Process: Process optimization, RPA use cases, collateral management, KYC and Client on boarding, offshoring, trading portfolio migration
- 3. Regulatory: Compliance framework, customer knowledge and suitability testing, control and monitoring of operational risks.
- 4. Digital: Opportunity for automation via RPA solutions, data collection and structuring (including unstructured), artificial intelligence as a business development assistant with sentimental analysis for example.
Les principaux enjeux du secteur :
- 1. Renforcer l’offre produit et mutualiser les infrastructures de gestion des risques
- 2. Investir dans le service client comme élément différenciateur
- 3. Collecter d’avantage de data internes ou externes à la banque pour détecter plus d’opportunités d’affaires.
- 4. Intégrer les meilleures pratiques de marché dans la mise en conformité réglementaire
- 5. Maintenir l’exigence d’efficacité opérationnelle au travers de la RPA et l’offshoring / nearshoring
- 6. Sélectionner et piloter les initiatives digitales servant le business.
Nos services
Nos consultants travaillent au cœur de ces transformations et sont là pour vous aider à appréhender ces nouveaux enjeux. Ci-dessous des exemples de ce que nos consultant peuvent mettre en œuvre:
- 1. Business: Définition de nouvelles offres de produits et services, assistance au déploiement de vos activités à l’international, développement du Client Servicing
- 2. Processus : Optimisation de process, cas d’usage en RPA, gestion du collatéral, KYC et Client on boarding, offshoring, migration de portefeuilles de trading
- 3. Réglementaire : Cadre de mise en conformité, connaissance client et tests d’adéquation, contrôle et monitoring des risques opérationnels
- 4. Digital : Opportunité d’automatisation via des solutions RPA, collecte et structuration des données (y compris non structurées), intelligence artificielle comme assistant au développement business avec analyse du sentimental par exemple.
Los principales desafíos del sector:
- 1. Incrementar la oferta de productos y mutualizar las infraestructuras de gestión de riesgos
- 2. Invertir en el servicio al cliente como factor diferenciador
- 3. Recopilar más datos internos o externos del banco para detectar más oportunidades comerciales
- 4. Integrar las mejores prácticas de mercado en el cumplimiento de las normativas
- 5. Mantener el requisito de eficiencia operativa a través de automatización de procesos (RPA) y offshoring / nearshoring
- 6. Seleccionar e impulsar iniciativas digitales que sirven a los intereses de la empresa.
Nuestros servicios
Nuestros asesores trabajan en el corazón de estas transformaciones y están ahí para ayudarles a comprender estos nuevos desafíos. Estos son algunos ejemplos de lo que nuestros asesores pueden implementar:
- 1. Negocios: Elaboración de nuevas ofertas de productos y servicios, asistencia en el despliegue de sus actividades a nivel internacional, desarrollo de servicio al cliente
- 2. Procesos: Optimización de procesos, uso de automatización de procesos (RPA), gestión de garantías, conocimiento del cliente (KYC) y incorporación de clientes, offshoring, migración de carteras de inversión
- 3. Regulatorio: Marco de cumplimiento, conocimiento del cliente y pruebas de idoneidad, control y monitoreo de los riesgos operativos
- 4. Digital: oportunidad para la automatización a través de soluciones RPA, recopilación y estructuración de datos (incluidos los no estructurados), inteligencia artificial como asistente de desarrollo de negocios, por ejemplo, con análisis de lo sentimental.
Главные задачи отрасли:
- 1. Усовершенствовать и увеличить спектр обслуживания клиентов, а также совместить системы управления рисками.
- 2. Занять передовые позиции на рынке услуг благодаря инвестированию в создание компетентной и доступной службы поддержки клиентов.
- 3. Определить наиболее перспективные бизнес-возможности с помощью накопления и тщательного изучения банковских данных а также данных с дополнительных источников.
- 4. Совместить и внедрить наилучшие рыночные практики в соответсвии с действующими нормативными требованиями.
- 5. Обеспечить надлежащий уровень эффективности производительности, используя технологию автоматизации бизнес-процессов RPA, офшоринга/ниаршоринга.
- 6. Выбрать и внедрить оптимальные цифровые инициативы для осуществления определенных бизнес-задач.
Наши сервисы
Мы следуем последним тенденциям рынка и инкорпорируем в нашей практики инновационные решения для достижения наилучшего для Вас результата. Например:
- 1. Бизнес. Определить новые предложения услуг и продуктов, содействовать развитию Вашей деятельности на международном уровне, разработать эффективную систему поддержки клиентов.
- 2. Процесс (ход развития/действий). Оптимизация бизнес-деятельности, варианты использования технологий автоматизации бизнес-процессов RPA, управления залоговым обеспечением, проверка благонадежности клиента (KYC), онбординг, офшоринг, миграция торгового портфеля.
- 3. Нормативно-правовая база. Обеспечение соблюдения нормативных требований(комплаенс), проверка соответствий и достоверности сведений клиента, мониторинг и предотвращение операционных рисков.
- 4. Цифровые и информационные технологии. Возможность автоматизации процессов посредством RPA решений, накопление и структурирование данных (в том числе неструктурированных), применение искусственного интеллекта для поддержки развития бизнеса, а также, например, сентимент-анализ.