Finance & Risks Finance & Risques Finanzas y Riesgos Финансы и риски
The challenges faced by the Finance, Risk and ALM departments are today strongly linked: The development of massive, heterogeneous and scalable data to improve operational models and business robustness; The availability and maturity of data processing technologies to manage their integration; An increasingly complex regulatory matrix. Les challenges auxquels sont confrontés les départements Finance, Risques et ALM sont aujourd’hui fortement liés : Le développement de données massives, hétérogènes et évolutives afin d’améliorer les modèles opérationnels et la robustesse du business; La disponibilité et la maturité des technologies de traitement des données afin de gérer leur intégration; Une matrice réglementaire de plus en plus complexe. Los desafíos a los que se enfrentan los departamentos de finanzas, riesgos y gestión del activo y el pasivo están ahora estrechamente vinculados: El desarrollo de datos masivos, heterogéneos y escalables para perfeccionar los modelos operacionales y la robustez del negocio; la disponibilidad y madurez de las tecnologías de tratamiento de datos para gestionar su integración; y una matriz regulatoria cada vez más compleja. В последнее время задачи, которые стоят перед финансовым отделом, отделом управления рисками, управления активами и пассивами, тесно связаны между собой: разработка громадных структур разнородных и развивающихся данных для улучшения операционной модели и прочности финансовой деятельности; наличие готовых к эффективному применению технологий обработки данных для управления их интеграцией, все более и более сложная нормативно-правовая система.
The main issues in the sector :
- 1. Work in collaboration with the business line, monitoring the profitability of the activity and relying on the use of innovative predictive analysis tools
- 2. Define a roadmap for achieving operational excellence
- 3. Generate the ability to integrate and adapt innovation to business requirements: RPA, DataViz, Data Intelligence, Predictive Analysis...
- 4. Supporting the implementation of transversal and disruptive regulations (BCBS239, IFRS9, FRTB, IRRBB...) as well as initiatives such as the review of internal models (TRIM).
- 5. Preventing operational risk through cross-analysis of data (internal/external)
Our services
Our consultants work at the heart of these transformations and are there to help you face these challenges. Our expertise is built through different fields, here are a few examples:
- 1. Business: Improving the collection and management of profitability, anticipating risks with the implementation of early warning processes
- 2. Processes: Define Offshoring/Nearshoring strategies, Data management strategies (governance, dictionaries, architectures, etc.), and process reviews.
- 3. Regulatory: Manage programs to comply with new regulatory reporting requirements (IFRS9/AnaCredit/NPL/Reporting Liquidity...), Define target operational models focused on data - Data-centric TOM - in the context of FRTB requirements, Implementation of data management tools in the context of BCBS239
- 4. Digital: Select financial processes eligible for RPA; design and implement POC/MVPs; frame the implementation of automated dashboards; design and implement reporting and scoring tools to monitor indicators (such as G-SIB steering for CIBs); anticipate trends with predictive analysis modules; rely on Advanced Analytics and data visualisation solutions.
Les principaux enjeux du secteur :
- 1. Travailler en collaboration avec le métier, en assurant le suivi de la rentabilité de l’activité et en s’appuyant sur l’utilisation d’outils innovants d’analyse prédictive
- 2. Définir une feuille de route pour atteindre l’excellence opérationnelle
- 3. Générer la capacité d’intégrer et adapter l’innovation aux exigences du métier : RPA, DataViz, Data Intelligence, Analyse prédictive…
- 4. Accompagner la mise en oeuvre des règlementations transverses et disruptives (BCBS239, IFRS9, FRTB, IRRBB…) ainsi que des initiatives telles que la revue des modèles internes (TRIM)
- 5. Prévenir le risque opérationnel à travers l’analyse croisée des données (internes/externes)
Nos services
Nos consultants travaillent au cœur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :
- 1. Business : Améliorer la collecte et le pilotage de la rentabilité, anticiper les risques avec la mise en place de processus d’alertes précoces
- 2. Processus : Définir des stratégies d’Offshoring/Nearshoring, de Data management (gouvernance, dictionnaires, architectures, etc.), et de revue des processus
- 3. Réglementaire : Gérer les programmes visants à se conformer aux nouveaux reportings règlementaires (IFRS9/AnaCredit/NPL/Reporting Liquidité…), Définir des modèles opérationnels cibles centrés sur les données – Data-centric TOM- dans le cadre des exigences FRTB, Mise en place d’outils de data management dans le cadre de BCBS239
- 4. Digital : Sélectionner les processus financiers éligibles à la RPA ; concevoir et implémenter des POC/MVP ; cadrer la mise en place de tableaux de bord automatisés ; concevoir et implémenter des outils de reporting et de scoring visant à monitorer des indicateurs (tels que le pilotage du G-SIB pour les CIB) ; anticiper les tendances avec des modules d’analyses prédictives ; s’appuyer sur des solutions de type Advanced Analytics et data visualisation
Los principales desafíos del sector:
- 1. Trabajar en colaboración con el negocio, monitoreando la rentabilidad de la actividad y basándose en el uso de herramientas innovadoras de análisis predictivo
- 2. Definir una hoja de ruta para lograr la excelencia operacional
- 3. Generar la capacidad de integrar y adaptar la innovación a los requisitos del negocio: automatización de procesos (RPA), DataViz, inteligencia de datos, análisis predictivo…
- 4. Apoyar la implementación de regulaciones transversales y disruptivas (Norma 239 del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS239), Norma Internacional de Información Financiera 9 (NIIF 9), Revisión fundamental de la cartera de negociación (FRTB), Riesgo de tipo de interés estructural (IRRBB)...), así como iniciativas como la revisión especifica de modelos internos (TRIM)
- 5. Prevenir el riesgo operativo a través del análisis cruzado de datos (internos / externos)
Nuestros servicios
Nuestros asesores trabajan en el corazón de estas transformaciones y están ahí para ayudarles a afrontar estos nuevos desafíos. Nuestra experiencia se construye a través de distintos ámbitos, entre ellos los siguientes:
- 1. Negocio: Mejorar la recaudación y la gestión de la rentabilidad, anticipar riesgos con la introducción de procesos de alerta temprana
- 2. Procesos: Definir estrategias para Offshoring/Nearshoring, gestión de datos (gobernación, diccionarios, arquitecturas, etc.), y revisión de procesos
- 3. Regulatorio: Gestionar programas para cumplir con los nuevos informes reglamentarios (NIIF 9 / AnaCredit / prestamos morosos (NPL) / informes de liquidez...), definir modelos operacionales específicos centrados en datos (Data-centric TOM) como parte de los requisitos de FRTB, implementar herramientas de gestión de datos como parte de BCBS239
- 4. Digital: Seleccionar los procesos financieros admisibles para la RPA; diseñar e implementar Pruebas de concepto / Producto mínimo viable (POC/MVP); enmarcar la implementación de cuadros de mando automatizados; diseñar e implementar herramientas de informes y puntuación para monitorear indicadores (como la orientación de bancos de importancia sistémica mundial (G-SIB) para servicios bancarios corporativos y de inversiones (IPC)); anticipar tendencias con módulos de análisis predictivo; recurrir a soluciones de tipo Análisis avanzado y Visualización de datos
Главные задачи отрасли:
- 1. Продуктивно сотрудничать с разными отраслями финансового бизнеса , основываясь на применении инновационных инструментов предикативного анализа.
- 2. Определить направление и ход развития для достижения высоких стандартов ведения бизнеса.
- 3. Обеспечить надлежащие условия для внедрения и, следовательно, адаптации инноваций в соответсвии с требованиями деловой деятельности: RPA технология автоматизации бизнес процесов, DataViz, Data Intelligence, предиктивный анализ и т.д.
- 4. Содействовать исполнению межсекторальных норм регулирования (директивы BCBS239, IFRS9, FRTB, Стандарты по управлению рисками изменения процентных ставок в банковской книге (IRRBB) и т.д.), а также таких инициатив как целевая проверка внутренняя модель (TRIM).
- 5. Предотвратить операционные риски путем перекрестного анализа данных (внутренних / внешних).
Наши сервисы
Наш многосторонний опыт, надлежащая квалификация и компетентность в разных отраслях позволяют нам решить, например, такие задачи:
- 1. Бизнес. Улучшить сбор и управление рентабельностью, предвидеть риски посредством системы раннего предупреждения.
- 2. Процесс (ход развития/действий). Определить стратегии офшоринга/ниершоринга, а также стратегии управления данными (руководство, тезаурус, структура) и обзор процесса.
- 3. Нормативно-правовая база. Управление программами в соответствии с регуляторными требованиями (нормативы IFRS9, набор аналитических данных по кредитам AnaCredit, показатели NPL, отчетность о ликвидности и т.д.), определить целевую операционную модель, ориентированную на обработку данных (Data-centric TOM) в соответствии с требованиями Фундаментального пересмотра подходов к оценке рыночного риска (FRTB), применить инструменты управления данными в соответствии с BCBS239.
- 4. Цифровые и информационные технологии. Выбрать процессы финансовой деятельности, которые соответсвует критериям применения технологий RPA, создать и реализировать метод проверки концепции/минимально жизнеспособный продукт (POC/MVP), использовать автоматизированную панель индикаторов; разработать и применить инструменты по составлению отчетов и кредитного скоринга для мониторинга показателей (например, управления методологией оценки G-SIB для корпоративного и инвестиционного банковского бизнеса), спрогнозировать тенденции рынка с помощью модуля предикативного анализа, использовать решения продвинутой аналитики, а также инструменты визуализации данных.